مال وأعمال: قامت وكالة التصنيف "ب ب ر للترقيم" (PBR RATING) بإجراء تقييم لشركة "الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال افريقيا" (UGFS-NA) في إطار منح تصنيف مالي يتعلق بأداء الشركة في مجال إدارة الأصول والاستثمارات المالية.
قامت وكالة التصنيف “ب ب ر للترقيم” (PBR RATING) بإجراء تقييم لشركة “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال افريقيا” (UGFS-NA) في إطار منح تصنيف مالي يتعلق بأداء الشركة في مجال إدارة الأصول والاستثمارات المالية.
وقد أتاحت عملية الترقيم تقييم تنظيم الشركة ومختلف آليات ووسائل الحوكمة الاستراتيجية والعملية لديها. في ختام التقييم، منحت وكالة “ب ب ر للترقيم” التصنيف [ب] في حوكمة الاستثمارات المالية *(AMQR) لشركة “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال افريقيا” مع نظرة استشرافية إيجابية، وذلك على مقياس تصنيف من [أ] الى [ج].
شركة “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال افريقيا” هي احدى فروع مجموعة KIPCO “شركة مشاريع الكويت”، التي تعد من أكبر التحالفات الاستثمارية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. تعتبر الشركة من الشركات الرائدة في مجال إدارة الأصول والاستثمارات المالية في تونس. منذ تأسيسها عام 2008، تقدم الشركة مجموعة واسعة من الخدمات في السوق المالية التونسية، بما في ذلك الاستثمار الخاص، وإدارة صناديق الاستثمار المشترك، وغيرها من الخدمات المالية. تعتمد “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال افريقيا” على الخبرة الواسعة التي اكتسبتها على مر السنين، والى علاقاتها المتينة مع المؤسسات المالية التونسية والأجنبية، مستفيدة من استراتيجية تجمع بين المهارات العالية والتمركز المحلي، مما مكنها من لعب دور محوري، خاصة في مجال تمويل المشاريع الصغرى والمتوسطة.
تتمتع “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال أفريقيا” بميزة تنافسية واضحة، سواء من خلال تنوع خدماتها المالية أو عبر مجموعة واسعة من اليات الاستثمار التي تقدمها. تشير نتائج الترقيم إلى أن الشركة تسعى بجدية لتحسين أدائها، وهو ما يتجسد في التحول التنظيمي الذي يجري تنفيذه داخل المؤسسة. هذه الاستراتيجية تتيح لشركة “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال أفريقيا” التكيف مع تطورات السوق واغتنام الفرص، مثل إنشاء صناديق استثمارية متخصصة، والاستثمار في الشركات الناشئة، وصناديق الاستثمار الصديقة للبيئة، فضلاً عن تطوير عروض استثمارية شاملة ومتنوعة. ولتحقيق هذه الطموحات بشكل كامل، سيكون من الضروري تعبئة الموارد البشرية والمادية اللازمة لدعم هذه الديناميكية التنظيمية بشكل فعال. وتجدر الإشارة إلى أن الشركة تضم حاليًا نحو عشرين موظفاً، وهو العامل الأساسي في نموها، حيث يتميز هذا الفريق بخبرة معترف بها في مجالات رأس المال الاستثماري وأسواق رأس المال، مع التركيز على تنوع الكفاءات، مما يعزز قدرتها على الابتكار وتحقيق أداء متميز.
مع نهاية السنة المالية 2023، كانت “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال أفريقيا” تدير 21 صندوقًا استثماريا، موزعة بين 8 صناديق لرأس المال الخاص، 8 صناديق للاستثمار الأولي، و5 صناديق للاستثمار المشترك. وفي عام 2024، تم إنشاء 2 صناديق جديدة للاستثمار الأولي. حاليا، تدير “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال أفريقيا” أصولا بقيمة 209 مليون دينار تونسي، موزعة على النحو التالي: 70% مخصصة لصناديق رأس المال الخاص، و23% لصناديق الاستثمار الأولي، و7% لصناديق الاستثمار المشترك.
أبرزت نتائج الترقيم أن أداء “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال أفريقيا” في مجال جمع الأموال مُرضٍ بشكل عام، مدعومًا بديناميكية قوية في هذا المجال. كما أن تنوع قاعدة المستثمرين، التي تشمل البنوك، وشركات التأمين، والهيئات الوطنية والدولية، يعكس مستوى الثقة التي تتمتع بها هذه الشركة داخل المنظومة المالية.
كما يشير التقرير إلى وجود العديد من المجالات التي يمكن تحسينها في إدارة المخاطر داخل “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال أفريقيا”، والتي يجب معالجتها لتعزيز قدرة المؤسسة على تحسين أدائها بشكل أكبر.
تظهر الصناديق التي تديرها “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال أفريقيا”، سواء صناديق رأس المال الخاص أو صناديق الاستثمار الأولي، تظهر أداءً ملحوظًا من حيث المكاسب المتوقعة. كما تتميز هذه الصناديق بتنوعها وموقعها الاستثماري في مختلف القطاعات، لا سيما تلك المرتبطة بالتكنولوجيا الحديثة، مما يوفر إمكانات كبيرة لتحقيق الفوائض والعائدات للمستثمرين. يظل التحدي الرئيسي للشركة هو تحويل هذه المكاسب المحتملة إلى أرباح فعلية من خلال عمليات تصفية ناجحة.
من حيث تحليل العائدات، يشير التقرير الى أن صافي أرباح “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال افريقيا” قد سجل معدل نمو سنوي متوسط (TCAM) بلغ 16% خلال الفترة المشمولة بالتقييم. كما شهد عائد رأس المال الخاص انتعاشًا ملحوظا في عام 2023، حيث وصل الى 26% في نهاية السنة المالية.
عن “ب ب ر للترقيم” (PBR RATING):
تم تأسيس وكالة الترقيم المالي “ب ب ر للترقيم” PBR RATING) برعاية من المجلس البنكي والمالي (CBF) وقد تم تدشين الوكالة في ماي 2018 من قبل وزير المالية. تهدف الوكالة إلى تقديم حلول الترقيم المالي وغير المالي، فضلاً عن نشر الدراسات والأبحاث الاقتصادية، مما يسهم في تعزيز الشفافية ودقة المعلومات المالية لدى جميع المشاركين الاقتصاديين في السوق التونسية، سواء على الصعيدين الوطني أو الدولي.
عن “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال افريقيا” (UGFS-NA):
تأسست شركة “الخليج المتحد للخدمات المالية – شمال افريقيا” (UGFS-NA) في عام 2008، وهي شركة متخصصة في إدارة الأصول والاستثمارات المالية ومقرها تونس. تتميز الشركة بخبرتها في مجال إدارة صناديق الاستثمار، وصناديق الاستثمار المشترك، وتمويل المشارع الصغرى والمتوسطة.
